Még a pénzügyi szakemberek várakozásait is felülmúlták a magánnyugdíjpénztárak tavalyi hozamai
Még a pénzügyi szakemberek várakozásait is felülmúlták a magánnyugdíjpénztárak tavalyi hozamai – derül ki többek között a Stabilitás Pénztárszövetség és a Xallis Consulting közös felméréséből. A kutatásból az is kirajzolódik, hogy a válaszadók tartanak az önkéntes pénztári befizetésekre vonatkozó kedvezőtlenebb adószabályok negatív hatásaitól - tudtuk meg a Stabilitás Pénztárszövetségtől.
Közel száz, a Nyugdíj, Egészségügy és Pénztárkonferencián résztvevő, a pénzügyi szférában szakértőnek számító személy - elsősorban pénztárak vezetői, illetve a pénztáraknak szolgáltatást nyújtó cégek vezetői - adtak válaszokat a pénztári szektor egészét érintő aktuális kérdésekre 2009 októberében a Xallis Consulting felmérésében, amely a Stabilitás Pénztárszövetség felkérésére készült.
A vonatkozó jogszabályi előírások 2009. január elsejétől minden magánnyugdíjpénztár számára kötelezővé tették a választható portfóliós rendszer - életciklus alapú befektetések - bevezetését, amelyet néhány magánnyugdíjpénztár már 2008-ban elindított. A választható portfóliós rendszer a kutatás szerint jól vizsgázott, hiszen a megkérdezettek 78 százalékának már a bevezetés előtti szakmai véleménye is támogató volt. Ez az arány azonban már 79 százalék volt, amikor a felmérés során a válaszadók aktuális véleményét kérdezték a rendszerről.
A vélekedést a számok is alátámasztották, hiszen a választható portfóliós modell esetében a teljesítmények a kockázati profilnak megfelelően alakultak. „A választható portfóliós rendszer - a 2008-2009. évi adatok tükrében - adekvát választ adott az eltérő életkorokban feltételezhető befektetési preferenciákra, kellően hosszú megtakarítási időtávot feltételezve, kockázatosabb eszközök tartása mellett nagyobb hozamkilátásokkal rendelkező portfólió kialakítására van lehetőség” - tette hozzá Juhász Istvánné, a Stabilitás Pénztárszövetség főtitkára.
„A Stabilitás Pénztárszövetség kiemelt célja az öngondoskodás erősítése a társadalom tagjainak körében. El szeretnénk érni, hogy az állampolgárok több területen is tudatosan részt vállaljanak az egészségügyi, a szociális helyzetük javításában, illetve előre gondoskodjanak az időskori megélhetésükről” - emeli ki Juhász Istvánné, a Stabilitás Pénztárszövetség főtitkára.
Ami a hozamokat illeti, a 2009. év végi tényleges adatok jócskán túlszárnyalták a szakemberek várakozásait. A válaszadók úgy vélték, hogy a magánnyugdíjpénztárak klasszikus portfóliója 9, a kiegyensúlyozott portfólió 12, míg a növekedési portfólió 16 százalékos eredménnyel zárja az évet.
Ehelyett 11,45; 17,42; és 25,62 százalékos hozamot érhettek el a portfóliók. Az önkéntes nyugdíjpénztáraknál a választható portfóliós rendszer bevezetése nem volt kötelező, azonban azok a pénztárak ahol magán ágon választható portfóliós rendszert vezettek be, az önkéntes pénztáraikban is követték ezt a példát. Választható portfóliós modell esetében 12, míg a nem választható portfóliós esetében 10 százalékos hozammal kalkuláltak a szakértők. Ezzel szemben átlagosan 19,21, és 14,96 százalékos profitra tehettek szert az önkéntes nyugdíjpénztárak.
A felmérésből az is kiderült, hogy a pénztári szektorban a befizetésekkel kapcsolatos várakozásokat nagyban meghatározta a 2010 januárjától bevezetett cafetéria szabálymódosítás, mely szerint már csak a számítógép- és internethasználat marad adómentes, a béren kívüli juttatási formák egy része - köztük az önkéntes nyugdíjpénztári, illetve az önkéntes egészségpénztári munkáltatói befizetés - pedig 25 százalékos adómértékkel adózik. A válaszadó szakemberek 2009 októberében úgy látták, hogy az önkéntes nyugdíjpénztárakba 13, az egészségpénztárakba pedig akár 15 százalékkal is kevesebb pénz érkezhet az idén. Emellett a munkáltatói befizetések összege az önkéntes pénztári szektorba összesen 17 százalékkal csökken, vélték a megkérdezettek.
„A Stabilitás Pénztárszövetség tagjaitól beérkezett előzetes adatok - a pontos adatok május közepén várhatóak - alapján úgy látszik, hogy a szakemberek előrejelzése megalapozott volt, hiszen bár az egészségpénztáraknál a tagi befizetések összege többnyire emelkedett 2010. első negyedévében a tavalyi év azonos időszakához képest, ám a munkáltatói hozzájárulás lényegesen csökkent. Bár az egészségpénztárak közötti szórás jelentős, azonban átlagosan így is 4 és 21 százalék közötti visszaesést mutatnak az előzetes adatok a munkáltatói hozzájárulásban. Az önkéntes nyugdíjpénztáraknál a befizetések még nagyobb visszaesése következett be a tavalyi év azonos periódusához képest: a tagi befizetések 1-16 százalék közötti csökkenést mutatnak, míg a munkáltatói hozzájárulás csökkenése átlagosan 10 és 23 százalék között mozog” - ismertette a főtitkár a Szövetség tagjai által megadott előzetes adatok alapján kimutatható tendenciát. Az önkéntes pénztári tagdíjbevétel mintegy 60-80 százaléka származik a munkáltatói befizetésekből.
A jelenleg az Alkotmánybíróság előtt lévő, a magánnyugdíjról és intézményeiről szóló törvény előírja a magánnyugdíjpénztárak kötelező részvénytársasággá alakulását, amiről a kutatásban résztvevőket is megkérdezték. A felmérésből is az derül ki, hogy az átalakulás önkéntes jellege jelenthetné a szakma számára a legelfogadottabb megoldást, hiszen a megkérdezettek 54 százaléka úgy gondolta, hogy a magánnyugdíj intézményének működéséhez a jövőben is a jelenlegi pénztári működési forma a legmegfelelőbb, 39 százalék a különböző részvénytársasági működési formák mellett tette le a voksát, míg 7 százalék szerint a befektetési alap lenne elfogadható.
A kutatás kitért az öngondoskodás szerepének alakulásával kapcsolatos várakozásokra is. A válaszok azt mutatják, hogy a megkérdezettek optimistán tekintenek a jövőbe és úgy ítélik meg, hogy az elkövetkező öt évben az öngondoskodás szerepe növekszik majd a társadalmon belül.
Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá
havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is,
a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk!
Legyen Ön is előfizetőnk!
Kedves olvasóink az elmúlt héten már megújult oldalunk tesztverziójával találkozhattak, ami jelezte: a Privátbankár új útra lépett. A változás már a nyáron elkezdődött, azóta lépkedünk folyamatosan előre. Most egy nagyobb ugrás következett..
A görög kormányfő elállt attól az ötletétől, hogy népszavazáson dőljön el, akarnak-e a görögök megszorításokat a nemzetközi mentőcsomagért cserébe. Ezzel visszatértünk a pár nappal ezelőtti állapotokhoz, amikor a piacok optimista hangulatban nyugtázták, hogy az európai tagállamok nagy nehezen megállapodtak a magánbefektetőkkel a görög adósság felének leírásáról.
Óriási meglepetésre kamatot vágott az Európai Központi Bank. 25 bázisponttal 1,25 százalékra csökkentették az irányadó rátát az eddig 1,5 százalékról. A piacok azonnal reagáltak. Közben egyre fogy a levegő a görög miniszterelnök körül, aki távozhat posztjáról. Ha Athén elköszön az eurótól, az első tagállam lehet, amely kilép az EU-ból
A Global Finance Magazin közzétette listáját az ötven legbiztonságosabb feltörekvő piaci bankról: sehol egy magyar bank, még a régiós összesítésben sem
Harmadik napja gyengül a mauríciuszi rúpia a dollárral, és a fő devizákkal szemben. Az Indiai-óceán szigetországában a jövő évi költségvetés terveire várnak a befektetők. A várakozások szerint a port louis-i kormány olyan intézkedésekről dönt majd, amelyek gyengítik a devizát, ugyanis az elsősorban exportból élő gazdaságnak ez kifejezett érdeke.
Érdekesség, hogy a helyi statisztikai hivatal nemrég főleg az európai válságra hivatkozva csökkentette az idei GDP előrejelzését 4,5-ről 4,1 százalékra. A mindössze 1,3 millió lakosú ország GDP-je a második Fekete-Afrikában köszönhetően az erős olaj, cukornád-kivitelnek, és a textiliparnak.
Privátbankár
.jpg)
Még a pénzügyi szakemberek várakozásait is felülmúlták a magánnyugdíjpénztárak tavalyi hozamai .jpg)
.jpg)
A brazil tisztviselők 163 kínai állampolgárt találtak, akik „rabszolgasághoz hasonló körülmények között” dolgoztak a BYD kínai elektromos járműgyártó gyárának építkezésén a brazil Bahia államban. 
