| (Millió forint) | 2016 1H | 2017 1H | Y/Y | 2016 2Q | 2017 1Q | 2017 2Q | Q/Q | Y/Y |
| Konszolidált adózás utáni eredmény | 106 188 | 133 556 | 26% | 71 935 | 52 859 | 80 697 | 53% | 12% |
| Korrekciós tételek (összesen) | 2 047 | -11 462 | -660% | 15 392 | -13 902 | 2 440 | -118% | -84% |
| Konszolidált korrigált adózás utáni eredmény korrekciós tételek hatása nélkül | 104 141 | 145 019 | 39% | 56 543 | 66 762 | 78 257 | 17% | 38% |
| Adózás előtti eredmény | 134 345 | 166 521 | 24% | 70 359 | 76 204 | 90 317 | 19% | 28% |
| Működési eredmény | 164 280 | 185 986 | 13% | 79 670 | 88 721 | 97 265 | 10% | 22% |
| Összes bevétel | 357 841 | 393 277 | 10% | 180 340 | 188 756 | 204 521 | 8% | 13% |
| Nettó kamatbevétel | 258 108 | 269 106 | 4% | 129 067 | 132 180 | 136 925 | 4% | 6% |
| Nettó díjak, jutalékok | 82 339 | 98 306 | 19% | 43 520 | 44 549 | 53 757 | 21% | 24% |
| Egyéb nettó nem kamatjellegű bevételek | 17 394 | 25 865 | 49% | 7 753 | 12 026 | 13 839 | 15% | 79% |
| Működési kiadások | -193 561 | -207 291 | 7% | -100 670 | -100 035 | -107 256 | 7% | 7% |
| Kockázati költségek | -32 862 | -22 308 | -32% | -12 069 | -12 475 | -9 833 | -21% | -19% |
| Egyedi tételek | 2 927 | 2 843 | -3% | 2 758 | -42 | 2 885 | 5% | |
| Társasági adó | -30 204 | -21 502 | -29% | -13 816 | -9 442 | -12 060 | 28% | -13% |
Jó eredményt vártak az elemzők az OTP-től, de nem ennyire: minden várakozást jelentősen meghaladó, 80,7 milliárd forintos konszolidált adózott eredményt ért el a bank 2017. második negyedévében. Az elemzői konszenzus 68 milliárd forintos negyedéves adózott profit volt - még ennél is lényegesen jobb lett az eredmény.
A második negyedévben négy korrekciós tétel befolyásolta az adózott eredményt: a horvát Splitska banka megvásárlásához kapcsolódó tételek, három leányvállalatnál korábban megképzett értékvesztés visszaírása, osztalék és végleges pénzeszköz átadás/átvétel valamint a szlovák banki különadó - ezek összesítve 2,4 milliárdos pozitív hatást gyakoroltak az adózott eredményre.
Mitől lett ennyire jó az eredmény?
Az OTP kommentárja szerint a második negyedévben alapvetően az előző negyedévhez képest jelentősen, 21 százalékkal mérséklődő kockázati költségek, valamint a működési eredmény 10 százalékos javulása alakította. A második negyedéves eredmény már tartalmazza a horvát Splitska banka májusi és júniusi adózott eredmény-hozzájárulását (+4,6 milliárd forintot).
A legnagyobb adózott eredményt, 49,4 milliárd forintot az OTP Magyarországon kereste meg. A második legerősebb eredmény a bolgár DSK Banké (12 milliárd), melyet az orosz (7,5 milliárd), illetve a horvát (6,9 milliárd) és ukrán (2,5 milliárd) leánybankok követnek. A román, szlovák, szerb és montenegrói leánybankok összességében 2,4 milliárd forintnyi veszteséget realizáltak, míg a Merkantil Csoport és az Alapkezelő 1,5 illetve 1 milliárd forinttal járult hozzá a konszolidált korrigált profithoz.
A Touch Bank a korábbi negyedévekhez hasonlóan ezúttal is veszteséges volt (-1,6 milliárd forint), bár annak mértéke jelentősen csökkent az előző negyedévhez képest.
Az adócsökkentés is segítette az első félévet
Az első félév konszolidált számviteli eredménye 133,6 milliárd forint volt (26%-os növekedés a tavalyi első félévhez képest). A féléves eredmény javulását az is segítette, hogy 2017. január 1-jétől a magyarországi vállalati nyereségadó mértéke 19%-ról 9%-ra mérséklődött. Az effektív társasági adóráta 2017 1. félévben 12,9% volt, szemben a bázisidőszak 22,5%-os értékével.
Hitelezés
A (teljesítő) hitelek állománya tovább nőtt, a frissen megvásárolt Splitska bankkal együtt az előző negyedévhez képest 802 milliárd forinttal, 14 százalékkal - de enélkül is 3 százalékos a bővülés egy negyedév alatt. Tavalyhoz képest az AXA és Splitska-állományok nélkül 7,5 százalékkal bővült a csoport teljesítő hitelállománya.
Fontos mutató a nem teljesítő hitelek állományának alakulása: a 90 napon túl késedelmes hitelek aránya 12,2 százalékra csökkent a második negyedévben. Ez annak is köszönhető, hogy a negyedév során 49 milliárd forint értékű problémás hitelt eladott és leírt az OTP.
A kockázati költségek nagysága 9,8 milliárd forintra csökkent, ekkora céltartalékot képzett a társaság, ezen belül a hitelezéssel kapcsolatos kockázati költségek az előző negyedévhez képest 42%-kal estek vissza.
Jövedelmezőség
A sajáttőke-arányos megtérülés, a ROE - a korrigált adózott eredmény alapján - 21,3 százalékra emelkedett - ez rendkívül magas, 2,5 százalékponttal meghaladja az előző negyedévit és 3,3 százalékponttal az előző év első negyedévit.
| 2016 1H | 2017 1H | Y/Y | 2016 2Q | 2017 1Q | 2017 2Q | Q/Q | Y/Y | |
| ROE (korrigált adózott eredményből) | 16,70% | 20,10% | 3,4%p | 18,00% | 18,80% | 21,30% | 2,5%p | 3,3%p |
Apró fényvillanás az alagút végén. 
