4p

Mire készülhet a kormány?
Meg lehet még menteni az idei évet az ezer sebből vérző gazdaságban?

Online Klasszis Klub élőben Győrffy Dórával!
Vegyen részt és kérdezze Ön is a közgazdászt, egyetemi tanárt!

2025. július 16. 15:30

A részvétel ingyenes, regisztráljon itt!

A vagyonkezelés alapvetően egy tanácsadói üzletág, amelyben a szakértők javaslatokat tesznek a befektetési döntésekre azoknak, akik hallgatnak rájuk. Ezt a munkát elvileg az MI is elvégezhetné.

Gyorsan változik a mesterséges intelligencia (MI) megítélése, ha pénzügyekről van szó – írta Moira O’Neill pénzügyi szakíró a Financial Timeson megjelent elemzésében. A független pénzügyi tanácsadók és a Schroders vagyonkezelő céghez tartozó szakértők körében végzet friss felmérés szerint az olyan mesterségesintelligencia-modellek, mint például a ChatGPT 76 százalékuk szerint inkább lehetőséget kínálnak nekik, mint veszélyt jelentenek rájuk.

Ez óriási változás ahhoz képest, hogy egy évvel ezelőtt egy hasonló körben végzett vizsgálatban még csak 57 százalék volt az így gondolkodók aránya. Egy másik számot nézve viszont úgy tűnik, nem változik elég gyorsan a vagyonkezelők gondolkodásmódja. Ugyanez a felmérés ugyanis azt találta, hogy a szakmabeliek 15 százaléka szerint az MI egyáltalán nem érinti a munkáját.

Az MI ad majd tanácsot a spóroláshoz?
Az MI ad majd tanácsot a spóroláshoz?
Fotó: Depositphotos

A brit pénzügyi lap cikkírója úgy véli, hogy az utóbbi körhöz tartozók nem egyszerűen tévednek, hanem rossz szolgáltatást nyújtanak ügyfeleiknek. A mesterséges intelligencia bizonyította hasznosságát bonyolult feladatok megoldásában. Ezek közé tartozik a meetingeken elhangzottak összefoglalása, az e-mailek írása, a pénzügyi jelentések készítése.

A kérdés az, hogy mit hozhatnak a vagyonuk kezelését a befektetőtársaságokra bízó ügyfeleknek? Érdemes előbb áttekinteni azt, amiben nem várható változás. Nincs tanácsadás tanácsadó nélkül. Mindenekelőtt nem hoznak gyors, drámai változásokat a pénzügyi tanácsadásban.

Tanulságos Gillian Hepburn, a Benchmark Capital igazgatójának tapasztalata. Ő úgy látja, hogy amikor azt kérdezi a szakértőktől, hogyan alakulhat át a tanácsadási piac, akkor gyakran olyan válaszokkal állnak elő, amelyek nem létező problémákra adnak megoldásokat.

Hasonló a helyzet a tanácsadókkal. Jason Witcombe, az Empower Partners pénzügyi tervezője ezzel kapcsolatban arra lyukadt ki, hogy az ügyfelek az emberi intelligenciára akarnak támaszkodni a mesterséges intelligencia helyett. A tanácsadók tapasztalatában és ítélőképességében bíznak, ezért fizetnek. Így a tanácsadók állása sincs veszélyben. Ezt támasztja alá, hogy az emberek jobban le tudják követni más emberek reakcióit, gesztusait, pillantásait, így jobban tudnak reagálni azokra, amikor tanácsadóként állnak velük szemben. Emellett mindig jöhetnek olyan szokatlan helyzetek – tipikus példa volt erre a koronavírus-járvány –, amelyekre a korábbi esetek alapján betanított MI-modellek nem tudnak jól reagálni.

Az empátián még dolgoznia kell az MI-nek

Szakértők megjegyzik azt is, hogy a mesterséges intelligencia nem tud tanácsokat adni az ingatlanvásárlásban vagy -eladásban, mert az túlságosan összetett, egyedi, változó körülmények között folyik. Az ügyfeleknek mindig eszükbe jut „még valami”, amit figyelembe kellene vagy lehetne venni. Ezek felborítják az MI rögzített kérdéslisták alapján működő tanácsadását.

A tanácsadásban mindig nagy szerepet fog játszani az odafigyelés és az empátia a felek között. Ezért nehéz automatizálni és tömegessé tenni ezt a munkát. Ennek a munkának mindig lesz egy személyes jellege

– mondta Ian Millward a Candid Financial Advice tanácsadója. Minden kérdésre meg kell adni az egyedi feleletet. A mesterséges intelligencia a legtipikusabbakra tudja a legmegszokottabb válaszokat. Az MI számtalan ügy alapján alakítja ki a képet a tipikus helyzetekről és azok tipikus megoldásáról. Képes profilt készíteni az ügyfelekről online aktivitásuk és LinkedIn fiókjuk tartalma alapján. Így képet adhat nekik arról, hogyan kezelték gondjaikat mások, akik hozzájuk hasonló helyzetbe kerültek, akiknek hasonló dilemmákat kellett megoldaniuk.

A vagyonkezelő szakma híres arról, hogy az újdonságokra a leglassabban reagáló foglalkozások közé tartozik. Az ügyfelek azonban joggal feltételezhetik, hogy a tanácsadók igénybe veszik az MI segítségét munkájuk elvégzéséhez. Ezért elvárhatják, hogy a kevesebb személyes munkaért kisebb díjat számítsanak fel nekik. Az árversenyben aztán az a vagyonkezelő lehet előnyben, amely tényleg spórolni tud a mesterséges intelligenciára támaszkodva.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Személyes pénzügyek Bővülő hiteltermékek az MFB-nél – Elindult a Nemzeti Bajnokok Hitelprogram
PR | 2025. július 15. 13:55
Elstartolt a GINOP Plusz program részét képező Nemzeti Bajnokok Hitelprogram, amely 155 milliárd forintos keretösszegből nyújt segítséget a beszállító és exportáló kkv-k számára. Az új EU-s társfinanszírozású konstrukció fix 0%-os kamatozás, illetve akár 30%-os vissza nem térítendő támogatás mellett érhető el. A terméket a zöld és digitális fejlesztésben gondolkodó, versenyképes vállalkozások igényelhetik az MFB Pont Plusz vállalati hálózat bankfiókjaiban.
Személyes pénzügyek Vigéckedett a héten a forint
Privátbankár.hu | 2025. július 12. 11:38
A világban dúló geopolitikai konfliktusok, a vámháború és a zsenge hazai makrogazdasági adatok ellenére egyre stabilabb a hazai fizetőeszköz.
Személyes pénzügyek Elképesztő, mekkora károkat okozott a vihar
Privátbankár.hu | 2025. július 11. 11:07
A lakásokban a vihar átlagosan 165 ezer forintnyi kárt okozhatott.
Személyes pénzügyek Nem akar lemaradni a szuperkedvezményes lakáshitelről? Akkor ezzel érdemes tisztában lennie
Privátbankár.hu | 2025. július 11. 07:31
Nem mindenki felel meg az Otthon Start támogatott hitel felvételéhez szükséges feltételeknek.
Személyes pénzügyek A mélyszegénységi küszöb ma Magyarországon havi 120 ezer forint
Hollós János | 2025. július 10. 11:21
Magyarország a GDP 7,45 százalékát költi az öregségi nyugdíjakra, ezzel szemben az uniós átlag 10,9 százalék. A magyar 7,45 százalék Európában a legkevesebb. Ezt a friss adatot hozta nyilvánosságra Farkas András nyugdíjszakértő a Klasszis Média Nyugdíjszerviz című adásában.
Személyes pénzügyek Sok embernek a vihar napján jutott eszébe biztosítást kötni
Herman Bernadett | 2025. július 8. 13:50
Az elmúlt napok komoly viharai miatt több mint kétszeresére nőtt a lakásbiztosítások iránti kereslet. A Netrisk adatai szerint a vihart megelőző napon 109 százalékkal, a vihar napján pedig 131 százalékkal kötöttek több szerződést, mint egy átlagos nyári napon. Kártérítést csak az kap, aki a vihar előtt szerződött. 
Személyes pénzügyek Jönnek a falvakba az ATM-ek, de van egy bökkenő
Herman Bernadett | 2025. július 8. 08:55
A kormány döntése alapján 2025 végéig minden 1000 fő feletti magyarországi településen elérhetővé válik a bankjegykiadó automata (ATM), ám nem mindegy, melyik bank automatája kerül a falvakba. A money.hu elemzése szerint az ATM-használat költsége bankonként jelentősen eltér: az ingyenes készpénzfelvételi keret felett a saját számlavezető bank automatájából történő felvétel legtöbbször lényegesen olcsóbb, mint más bank ATM-jének használata – van, ahol így több mint duplájába kerül a pénzfelvétel.
Személyes pénzügyek Az egyetemistákat sem hagyja ki a szórásból a kormány
Privátbankár.hu | 2025. június 30. 09:47
A Diákhitelek utáni kamatstop is meghosszabbodik az év végéig, igaz, csak azoké, amelyekre 2024. december 31-éig szerződtek le.
Személyes pénzügyek Lakáshitelesek figyelem: jó hírt közölt a kormány
Herman Bernadett | 2025. június 27. 10:34
Az év végéig megmarad a kamatstop, hamarosan a Magyar Közlönyben is közzéteszik a hosszabbításról szóló rendeletet. 
Személyes pénzügyek Mobilról igényelhető hitelkártyát kínál a Gránit Bank
Natív tartalom | 2025. június 27. 09:18
Rendkívül kedvező értékajánlatot nyújtó hitelkártyával bővítette kártyakínálatát – első körben – meglévő ügyfelei számára a Gránit Bank. Az első évben díjmentes, mobilalkalmazásból igényelhető kártya számos prémium előnyt kínál nemcsak a hétköznapokban, hanem utazás közben is. A digitális pénzintézet mindezt a hazai piacon elérhető hitelkártyák között jelenleg kedvezőnek mondható THM-mel és a vásárlások után járó pénzvisszatérítéssel biztosítja.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG