4p
Az élet számos területén igaz ez a mondás, azonban különösen fontos, ha pénzügyeinkről, megtakarításainkról van szó! Abban az esetben, ha mindenünket feltesszük egyetlen „biztos” tippre, könnyen elveszíthetjük a nehezen megtakarított pénzünk egy jelentős részét.

A több lábon állás fontosságának megértéséhez íme egy egyszerű példa.

Az összes megtakarításunkat egyetlen vállalat részvényébe fektetjük, bízva annak nevében, történetében, múltjában és céljaiban. Igen ám, de mi történik, ha rossz hírek érkeznek a cég háza tájáról, esetleg elromlik a piaci hangulat? Bizony könnyen előfordulhat, hogy a befektetett tőke a töredékére csökken az árfolyamesés következtében.

Ezt természetesen nem szeretné senki, de azért valljuk be őszintén, hogy már egy befektetési terméket is nehéz kiválasztani, nem hogy 3-4 különbözőt. Figyelembe kell vennünk azok kockázatát, likviditását, várható hozamát stb., főleg, ha már az egyszerűbb megtakarítási termékek (bankbetét, állampapír) jelenlegi hozamaival nem elégszünk meg. Mindez komoly utánajárást és szakértelmet igényel, a ráfordított időről és költségekről nem is beszélve.

Jó hír: van megoldás

Léteznek olyan megtakarítási termékek, melyek önmagukban is diverzifikáltak (megosztott a kockázatuk). Ilyenek például a befektetési alapok. Ha a részvényalapokat nézzük, melyek a kockázatosabb befektetési termékek közé tartoznak, láthatjuk, hogy az alapok portfóliójában nem csak egy vállalat részvénye található meg, hanem akár egy egész régió legígéretesebb cégeinek a papírjai. Vegyük példának az Aegon Alapkezelő Közép-Európai Részvény Befektetési Alapját és nézzük meg, miként diverzifikál egy portfóliómenedzser:

 

 

A fenti képből jól látható, hogy a környező országok részvényei és magyar részvények vegyesen, különböző súllyal szerepelnek a portfólióban. Az iparágak közül az energiaszektortól a bankszektorig sokféle papírt tart és egyik papírból sem tart tíz százaléknál többet, de jellemzően öt százalék alatti részesedéssel rendelkezik egy-egy vállalat részvénye a portfólióban. Összességében mind földrajzilag, mind iparágak között megosztja a kockázatot a portfóliómenedzser, így nekünk elég egy ilyen vagy ehhez hasonló befektetési alap mellett letenni a voksot és rábízhatjuk a kockázatkezelést azokra, akik napi szinten elemzik ezeket a piacokat.

Egy befektetéssel egy egész portfóliót

Persze még mindig mondhatjuk, hogy a részvények kockázatosak és jobb lenne, ha állampapírok, vagy kötvények is szerepelnének a portfóliónkban. Erre is van lehetőség a vegyes alapok vásárlásával.

Több alapkezelő is kínál úgynevezett alapok alapja terméket, melyek nem közvetlenül vásárolnak eszközöket, hanem különböző befektetési alapok értékpapírjait vásárolják meg, így diverzifikálva tovább a portfóliót. Maradva az Aegon Alapkezelőnél, a Smart Money Befektetési Alapok Alapjának portfóliója így néz ki:

 

 

A Smart Money alapok alapja 2014 szeptemberében öt különböző befektetési alapba helyezte a tőkét, és október hónapban további két befektetési alapot is beemelt a portfólióba.

Ami az alapok alapja termék nagy előnye, hogy egyetlen tranzakcióval egy egész portfóliót tudunk kiépíteni. Sokkal nyugodtabban alhatunk, hiszen a megtakarításunk olyan mértékű diverzifikációjáról döntöttünk egyetlen termékkel, melynek összeállításához több hónapot kellene szánnunk, aztán napi szinten figyelhetnénk a különböző eszközök, részvények, kötvények, állampapírok teljesítményét.

Az alapok alapjával biztosak lehetünk abban, hogy több szakértő dolgozik nap, mint nap értünk, hiszen a benne lévő alapokat különböző piacokra specializálódott portfólió menedzserek kezelik.

A cikk támogatója:

Tudjon meg többet a befektetési alapokról, iratkozzon fel az Aegon Alapkezelő ingyenes sorozatára!

Részvényárfolyamok

részvény ár min max változás vétel eladás forgalom deviza dátum idő
OTP 16800 16630 16890 +1,20% 0 0 4 551 385 505 HUF 2024-03-28 17:05:47
MOL 2960 2938 2980 +1,37% 0 0 1 844 664 804 HUF 2024-03-28 17:13:02
MTELEKOM 897 890 900 +0,79% 0 0 354 788 481 HUF 2024-03-28 17:05:47
RICHTER 9260 9260 9375 -0,05% 0 0 2 543 442 235 HUF 2024-03-28 17:09:18
OPUS 403 397 403 +0,50% 0 0 59 002 521 HUF 2024-03-28 17:09:51
A fentiek 15 perccel késleltetett adatok, melyeket a Portfolio TeleTrader Kft., a Budapesti Értéktőzsde hivatalos adatszolgáltatója biztosít számunkra.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Szerkesztőségünkben mindig azon dolgozunk, hogy higgadt hangvételű, tárgyilagos és magas szakmai színvonalú írásokat nyújtsunk Olvasóink számára.
Előfizetőink máshol nem olvasott, minőségi tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Előfizetésünk egyszerre nyújt korlátlan hozzáférést az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz, a Klub csomag pedig egyebek között a Piac és Profit magazin teljes tartalmához hozzáférést és hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmaz.


Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Befektetési alapok Nőtt a befektetási alapok vagyona februárban - a hozamok változatosak
Privátbankár.hu | 2024. március 14. 12:54
Februárban 4,3 százalékkal, 626 milliárd forinttal nőtt a befektetési alapokban kezelt vagyon, így az előző hónap végén a Bamosz tagjai 15 179 milliárd forintot kezeltek befektetési alapokban.
Befektetési alapok Ingatlanalapok: kiemelkedő eredmények nehéz piaci helyzetben
PR | 2024. március 13. 08:58
Noha a tavalyi- év jelentős kihívásokat tartogatott a hazai és a nemzetközi kereskedelmi ingatlanpiacon, az ingatlanalapok és a magyarországi befektetési alapkezelők szempontjából 2023 kifejezetten eredményes évnek volt tekinthető. Ezen belül pedig kiemelkedően teljesítettek a Gránit Alapkezelő ingatlanos termékei. Az elemzők várakozása szerint a következő években az ingatlanbefektetések volumene emelkedni fog hazákban és a régióban, ami új lendületet adhat a kereskedelmi ingatlanpiacnak, és kedvezően hathat az ingatlanalapok teljesítményére is. A hazai és nemzetközi kereskedelmi ingatlanpiac, valamint az ingatlanalapok tavalyi teljesítményéről és idei kilátásairól beszélgettünk Pozsgai Gáborral, a Gránit Alapkezelő értékesítési vezetőjével és Duha Bencével, szenior értékesítési és terméktámogatási menedzserrel.
Befektetési alapok Az év legjobb alapkezelőjét díjazták
Privátbankár.hu | 2024. március 1. 11:23
A Real Estate Awards Gálán az Erste Alapkezelő Zrt. kapta az Év Asset Management Cége 2023 elismerést. Ezzel a társaság másodszor nyerte el az ingatlanpiaci szakma egyik legjelentősebb díját.
Befektetési alapok Egy vagy két számjegyű hozam jutott az ingatlanalap-befektetőknek tavaly?
Eidenpenz József | 2024. január 26. 05:41
Nagy átlagban elmaradtak az évi tíz százaléktól a hazai ingatlanalapok hozamai tavaly, de volt néhány kivétel. Ennek számos oka lehet, nem csak a gazdaság és az ingatlanpiac lehűlése, még a kamatszint és a forint is belejátszhatott.
Befektetési alapok Már túl erős a forint, százmilliárdokat fizet nekünk idén a PMÁP
Eidenpenz József | 2024. január 18. 15:01
Az Equilor szerint 2024-ben a magyar gazdaság kilábalhat a recesszióból, 3,2 százalékkal bővülhet a GDP, a forint viszont enyhén gyengülhet, év végén 395 forint lehet az euró. Nemsokára több százmilliárd forintnyi állampapírkamat keres majd új helyet. Az év azonban a nagy kérdőjelek éve lesz a sok kockázat miatt.
Befektetési alapok Mi történt a magyarok legkedveltebb alapjaival?
Eidenpenz József | 2024. január 15. 05:44
Megnéztük a kötvényalapok tavalyi teljesítményét, a hozamuk pedig átlagosan jóval meghaladta az inflációt, 14,77 százalékra rúgott az évben. Ám nagy a szórás, devizában például nem volt jó ötlet megtakarítani. Másrészt pedig még ez sem tudja feledtetni a rettenetes 2022-es esztendőt.
Befektetési alapok Az MBH önálló, specializált befektetési bankjánál is a reneszánszukat élik a kötvénybefektetések
Natív tartalom | 2024. január 2. 13:04
A három hitelintézet fúziójából létrejött és 2023. május 1-jén indult MBH Bank a turbulens gazdasági környezet és az egyesüléssel járó plusz feladatok mellett is kiemelkedő tavalyi első háromnegyedéves eredményeket tudhat maga mögött. A privátbanki üzletág által kezelt vagyon mintegy 20 százalékos gyarapodásához vezető folyamatok mellett természetesen szó esett az idei kilátásokról is az újonnan alakult MBH Befektetési Bank vezérigazgató-helyettesével, Pleschinger Gyula Márkkal készült interjúban.
Befektetési alapok Van, ahol 362 milliárd forintot ért a november
Privátbankár.hu | 2023. december 14. 15:41
Szépen híznak a befektetési alapok.
Befektetési alapok Évi 35 százalékos hozam kötvényalappal
Eidenpenz József | 2023. október 24. 09:31
Az utóbbi egy évben 15-35 százalék közötti hozamot értek el a forintos hazai rövid és hosszú kötvényalapok, de ennek megismétlődése valószínűtlen. Ha a hozamcsökkenési trend tovább tart, akkor azért még előfordulhatnak két számjegyű értékek. A devizavétel sem jött be tavaly, a devizás alapok eredményei szerényebbek voltak. 
Befektetési alapok Ez a vagyon 438 milliárd forinttal hízott egy hónap alatt
Privátbankár.hu | 2023. október 16. 13:57
A befektetési alapokban kezelt pénzekről van szó.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG