Kíváncsi rá, hogyan befolyásolják a világpolitikai viharok az Ön pénztárcáját?
Csatlakozzon azokhoz, akik nemcsak figyelik,
hanem értik is, mi történik a világban - és a tőkepiacokon!
A befektetési vállalkozásoknak és bankoknak február 1-jétől az új befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési szerződés megkötése előtt az ügyfelekkel ki kell töltetniük egy alkalmassági tesztet.
A befektetési vállalkozásoknak és bankoknak február 1-jétől az új befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési szerződés megkötése előtt az ügyfelekkel ki kell töltetniük egy alkalmassági tesztet, ennek hiányában a szerződést nem jöhet létre.
Az egyéb befektetési szolgáltatások nyújtása előtt úgynevezett "megfelelési" vizsgálatot kell végezni. A klienseket kötelezően minősíteni kell, besorolva három kategória valamelyikébe.
Mindezt a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló, 2007. december 1-jével hatályba lépett törvény (Bszt.) írja elő, amely a pénzügyi eszközök piacainak egységesítéséről szóló uniós irányelven (MiFid - Markets in Financial Instruments Directive) és annak végrehajtási szabályain alapul.
A tesztelési és minősítési előírásokat kizárólag a Bszt-ben meghatározott befektetési szolgáltatások és kiegészítő szolgáltatások igénybevétele esetén kell alkalmazni (klasszikusan az értékpapírügyletek, határidős ügyletek esetében).
Az alkalmassági teszt célja az, hogy a szolgáltató meggyőződjön arról, hogy az ügyfél mely termékekről, szolgáltatásokról rendelkezik megfelelő tapasztalattal, kockázatviselő képességgel, továbbá képet kapjon a befektető befektetési céljairól, jövedelmi és vagyoni helyzetéről.
A megfelelési vizsgálat az ügyfél különböző termékekre, azok kockázataira vonatkozó ismereteit hivatott feltárni,hogy a szolgáltató a számára megfelelőt tudja ajánlani.A megfelelési teszt kitöltésének hiányában - az alkalmassági vizsgálattól eltérően - nem kell feltétlenül megtagadni a szerződéskötést, ám az ügyfél figyelmét fel kell hívni arra, hogy így nem lehet megállapítani, az ügylet valóban megfelelő-e a számára.
A teszteket az elmúlt hetekben megkapó ügyfelek közül többen felháborodtak a jövedelmi és vagyoni helyzetet firtató kérdéseken, bár a lehetséges válaszok széles jövedelmi sávokat jelölnek meg. Ha pedig valaki ilyen jellegű kérdésekre egyáltalán nem kíván válaszolni, arra is lehetősége van.
Például arra a kérdésre, hogy "Mekkora az Ön havi rendszeres nettó megtakarítása?", bejelölhető a "változó" válasz, a "Mi bevételének forrása?" kérdésre pedig az "egyéb bevétel", legalábbis a Befektetési Szolgáltatók Szövetsége (BSZSZ) által összeállított típusteszt szerint.
A Bszt-ben a korábbi szabályozáshoz képest újdonság az is, hogy az ügyfeleket ezután kötelezően minősíteni kell. Három alapvető kategória van: a lakossági ügyfél, akinek a legrészletesebb tájékoztatást kell adni; a szakmai ügyfél, aki számára már nem szükségesek részletes információk és a tesztek elvégzése sem, továbbá az elfogadható partner, akit a befektetési vállalkozás lényegében magával egyenrangúnak tekint.
A szabályozás a korábbinál erőteljesebben védi minden területen az ügyfelek érdekeit, így például előírja a megbízás lehető legjobb feltételekkel történő teljesítését (best execution elv). A befektetési szolgáltató felelőssége, hogy az ügyfél kérésére mindenkor bizonyítani tudja, hogy az adott megbízás végrehajtása során ennek megfelelően járt el. Szigorú szabályokat állapít meg a tájékoztatásra is az ügylet teljesítése előtt, és azt követően egyaránt.
Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá
havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is,
a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk!
Legyen Ön is előfizetőnk!
Kedves olvasóink az elmúlt héten már megújult oldalunk tesztverziójával találkozhattak, ami jelezte: a Privátbankár új útra lépett. A változás már a nyáron elkezdődött, azóta lépkedünk folyamatosan előre. Most egy nagyobb ugrás következett..
A görög kormányfő elállt attól az ötletétől, hogy népszavazáson dőljön el, akarnak-e a görögök megszorításokat a nemzetközi mentőcsomagért cserébe. Ezzel visszatértünk a pár nappal ezelőtti állapotokhoz, amikor a piacok optimista hangulatban nyugtázták, hogy az európai tagállamok nagy nehezen megállapodtak a magánbefektetőkkel a görög adósság felének leírásáról.
Óriási meglepetésre kamatot vágott az Európai Központi Bank. 25 bázisponttal 1,25 százalékra csökkentették az irányadó rátát az eddig 1,5 százalékról. A piacok azonnal reagáltak. Közben egyre fogy a levegő a görög miniszterelnök körül, aki távozhat posztjáról. Ha Athén elköszön az eurótól, az első tagállam lehet, amely kilép az EU-ból
A Global Finance Magazin közzétette listáját az ötven legbiztonságosabb feltörekvő piaci bankról: sehol egy magyar bank, még a régiós összesítésben sem
Harmadik napja gyengül a mauríciuszi rúpia a dollárral, és a fő devizákkal szemben. Az Indiai-óceán szigetországában a jövő évi költségvetés terveire várnak a befektetők. A várakozások szerint a port louis-i kormány olyan intézkedésekről dönt majd, amelyek gyengítik a devizát, ugyanis az elsősorban exportból élő gazdaságnak ez kifejezett érdeke.
Érdekesség, hogy a helyi statisztikai hivatal nemrég főleg az európai válságra hivatkozva csökkentette az idei GDP előrejelzését 4,5-ről 4,1 százalékra. A mindössze 1,3 millió lakosú ország GDP-je a második Fekete-Afrikában köszönhetően az erős olaj, cukornád-kivitelnek, és a textiliparnak.
Privátbankár
Miután felszállt a fehér füst, az új pápa is kiállt a Szent Péterre néző erkélyre. A 69 éves chicaagói Robert Francis Prevost a XIV. Leó nevet választotta.
.jpg)
A befektetési vállalkozásoknak és bankoknak február 1-jétől az új befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési szerződés megkötése előtt az ügyfelekkel ki kell töltetniük egy alkalmassági tesztet. .jpg)
.jpg)
