5p

Ha valaki úgy gondolja, hogy csak a keresztény értékeknek megfelelõ vállalkozásokban szeretné fialtatni a pénzét, az megteheti ezt az USA-ban és Európában egyaránt. Ezek az alapok elveikben azonban sok tekintetben hasonlítanak az ESG-irányzatra, de  néhány területen talán szigorúbbak az azokat követõ intézményeknél.

Mostanában sok szó esik a morálisan is elfogadható, fenntartható vagy környezettudatos befektetésekről, mint az EGS vagy az SRI. Ennél sokkal régebbi, több ezer éves azonban az a felfogás, amely valamely vallás elveivel összeegyeztethető tevékenységeket ír elő. A keresztény értékek szerint befektetni kívánó intézményi befektetők pedig vannak a nyugati világban. A “virtue” (erény, erkölcsi tisztaság) kifejezéssel foglalják össze ezeket a befektetéseket.

De hiszen ez ESG

Ha Biblia, akkor BIBL, ez a rövidítése az egyik legbeszédesebb keresztény tőzsdén kereskedett befektetési alapnak (ETF-nek). Egyébként Inspire 100 ETF a teljes neve. Rövid leírása alapján:

A BIBL a nagy kapitalizációjú amerikai részvények indexét követi, amelyből a bibliai értékekre  vonatkozó saját definíciója alapján választ ki száz céget.Olyanokat, amelyek pozitív hatással vannak a világra, különféle környezeti, társadalmi és irányítási kritériumok alapján mérve.

Biblia és pénz. Nem lehetetlen párosítás. (Pixabay.com)
Biblia és pénz. Nem lehetetlen párosítás. (Pixabay.com)

Környezeti, társadalmi és írányítási? Ha ez ismerős valahonnét, nem véletlen, hiszen mostanában az ESG-szempontú befektetésekkel foglalkozik mindenki. Amelynek definíciója szó szerint ugyanezeket a szavakat használja (Environmental, Social, Governance - Környezeti, Szociális és Irányítási).

Így az sem véletlen, hogy az MSCI elemzőháznál az alap AA minősítést kapott, 10-ből 7,95-ös pontszámmal. Összehasonlításként, a nagy kapitalizációjú (tőzsdei összértékű) részvényeket tartalmazó S&P 500 irányadó indexet pontosan követő ETF, a SPY csak 6,26 pontot kapott a tízből.

Pornó, abortusz, szerencsejáték nélkül

Az alap módszertana kizárja azokat a részvényeket, amelyek bármilyen mértékben részt vesznek olyan tevékenységekben, mint az abortusz, a szerencsejáték, az alkohol, a dohányzás, a pornográfia, az LMBT életmód vagy bármilyen jogsértések - folytatódik a leírás. Ellentétben ezzel, vannak olyan befektetési alapok, amelyek kifejezetten a "bűnös", de legalábbis etikai szempontból kifogásolható üzletágakra koncentrálnak, mert úgy vélik, azoktól magas haszon várható. Erről itt írtunk részletesen:

Az alapnak konkurensei is vannak. A CATH (Global X S&P 500 CatholicValues ETF) nagyon hasonlít az előzőhöz, ez is a S&P 500 index nagy cégei között válogat. De első pillantásra valamivel szigorúbbnak látszik, például a leírása szerint az őssejt-kutatással és a fogamzásgátlók gyártásával is kizárják magukat a vállalatok a célpontok köréből. A "nem-konvencionális" fegyverüzlet teljesen tilos, de azon cégek, amelyek bevételében a hagyományos fegyverek nem több, mint 50 százalékot képviselnek, maradhatnak.A gyerekmunka is kizáró ok, ha bizonyítékot találnak rá. A hosszú kizáró lista ellenére a legtöbb S&P 500-tag befektetési célpont lehet az alapban - jegyzi meg az ETF.com.

Az ETFdb.com szerint egyébként a BIBLE alap kibocsátója egy sor egyéb ETF-et kis létrehozott, amelyek hasonlóan a vallási alapelvek mentén szerveződnek, és több százmillió dollárt kezeltek. Ilyenek:

  • Inspire Global Hope ETF (BLES)
  • Inspire Small Mid Cap Impact ETF (ISMD)
  • Inspire Corporate Bond Impact ETF (IBD)

Van ilyen Európában is? 

Európában is találtunk egy hasonló ETF-et , az

Invesco MSCI Europe ESG Leaders Catholic Principles UCITS ETF

nagy és közepes kapitalizációjú európai társaságok részvényeit vásárolja, mégpedig az MSCI Europe Select Catholic Principles ESG Leaders 10/40 index befektetéseit követve. Ebben kiemelt szerepet kapnak a “legmagasabb ESG-besorolású” cégek papírjai. Az indexhez az összetevőket pedig

az Egyesült Államok Katolikus Püspöki Konferenciájának SRI-irányelvei alapján szűrik.

Ez magában foglalja az abortuszhoz és fogamzásgátlókhoz, az őssejtkutatáshoz, állatkísérletekhez és az emberi jogok megsértéséhez kapcsolódó tevékenységeket folytató cégek kizárását - írja a Justetf.com.

(Pixabay.com)
(Pixabay.com)

A befektetési alapok tágabb körében, például nyílt végű alapként azonban még számos hasonló vallási elveket követő alap létezhet. Másrészt amint láttuk, a vallás, az erkölcs és az ESG eléggé nagy átfedéseket mutatnak, ESG-alapokna k pedig se szeri, se száma.

Mi volt előbb? Az ESG vagy a Biblia?

A BIBL-t a bibliailag felelős befektetési szabályok (BRI) szerint kezelik, aminek célja, hogy jelentős hatást gyakoroljanak a világra, és segítsenek a befektetőknek befektetéseiket a bibliai értékek támogatásához  igazítani - írja az alapkezelő.

Annak eldöntését az olvasóra bízzuk, hogy az ESG-megközelítésű befektetést találták-e fel már mintegy 2000 évvel ezelőtt, vagy a vallási alapon működő alapok veszik-e fokozottan figyelembe az ESG-szempontokat is. Esetleg mindkettő egyetemes, több ezer éves értékeken alapul.

Gyakorlati tudnivaló: Az amerikai ETF-ek többsége Magyarországon nem kapható, viszont lehet tanulmányozni összetételüket, másolni a portfóliójukat.

A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) nem minősül a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény („Bszt.”) szerinti befektetési vállalkozásnak, így nem készít a Bszt. szerinti befektetési elemzéseket és nem nyújt a Bszt. szerinti befektetési tanácsadást a felhasználói részére. A privatbankar.hu honlaptartalma ("Honlaptartalom") a szerzők magánvéleményét tükrözi, amelyek a privatbankar.hu közzététel időpontjában érvényes álláspontját tükrözik, amelyek a jövőben előzetes bejelentés nélkül megváltozhatnak. A Honlaptartalom kizárólag tájékoztató jellegű, az érintett szolgáltatások és termékek főbb jellemzőit tartalmazza a teljesség igénye nélkül és kizárólag a figyelem felkeltését szolgálja. A megjelenített grafikonok, számadatok és képek kizárólag illusztrációs célt szolgálnak, azok pontosságáért és teljességéért az privatbankar.hu felelősséget nem vállal. A Privátbankár.hu Kft, mint a privatbankar.hu honlapjának üzemeltetője, továbbá annak szerkesztői, készítői és szerzői kizárják mindennemű felelősségüket a Honlaptartalomra alapított egyes befektetési döntésekből származó bármilyen közvetlen vagy közvetett kárért. Ezért kérjük, hogy a befektetési döntéseinek meghozatala előtt mindenképpen több forrásból tájékozódjon, és szükség esetén konzultáljon személyes befektetési tanácsadójával. A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) az adott pénzügyi eszközre általa tájékoztató céllal készített Honlaptartalomból esetlegesen következő ügyletkötésben semmilyen módon nem vesz részt, és így a függetlensége megőrzésre kerül. Mindezekből következik, hogy a Honlaptartalmával vagy annak közreadásával a Bszt., valamint az annak hátteréül szolgáló, az Európai Parlament és a Tanács 2004. április 21-én kelt, 2004/39/EK számú, a pénzügyi eszközök piacairól szóló irányelve („MIFID”) jogszabályi célja nem sérül.

 

 

A rovat támogatója:
A rovat támogatója a Vegas.hu A rovat támogatója a 4iG

Részvényárfolyamok

részvény ár min max változás vétel eladás forgalom deviza dátum idő
OTP 19050 19010 19400 -1,73% 0 0 7 569 574 930 HUF 2024-10-17 17:14:04
MOL 2612 2612 2660 -1,06% 0 0 932 938 366 HUF 2024-10-17 17:06:34
MTELEKOM 1082 1076 1096 -0,73% 0 0 268 573 808 HUF 2024-10-17 17:05:24
RICHTER 10880 10880 11140 -1,89% 0 0 1 842 100 060 HUF 2024-10-17 17:08:07
OPUS 500 497 506 -0,79% 0 0 87 420 035 HUF 2024-10-17 17:05:08
A fentiek 15 perccel késleltetett adatok, melyeket a Portfolio TeleTrader Kft., a Budapesti Értéktőzsde hivatalos adatszolgáltatója biztosít számunkra.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Részvény / Deviza / Áru Kezdjünk hozzászokni, hogy 400 forint felett marad az euró?
Privátbankár.hu | 2024. október 17. 18:36
A forint árfolyama vegyesen alakult, kevéssé változott csütörtökön a főbb devizákkal szemben a kora reggeli jegyzéséhez képest a bankközi piacon.
Részvény / Deviza / Áru A borús kilátások elrontották a pesti börze hangulatát is
Privátbankár.hu | 2024. október 17. 17:54
Csökkenéssel zárt a magyar tőzsdeindex.
Részvény / Deviza / Áru Két esemény is megmozgathatja a forintot, rengeteg ügyfele van a Revolutnak
Eidenpenz József | 2024. október 17. 12:35
Jó a hangulat az európai tőzsdéken és Amerikában is pluszokkal indulhat a kereskedés. A félvezető-szektorból végre jó hír jött, miközben a kínai ösztönzőcsomag nem aratott sikert. Két esemény is megmozgathatja a forintot csütörtökön. Már másfél millió hazai ügyfele van a Revolutnak, megjöttek a kisbefektetők a kriptodeviza-piacra?
Részvény / Deviza / Áru Szakítottak a vásárlók az eddigi menetrenddel
Privátbankár.hu | 2024. október 17. 11:44
A márkás termékek forgalma csökkent, ez pedig a Nestlé számain is látszik. 
Részvény / Deviza / Áru Kevesebb utasnak tud helyet adni a Ryanair
Privátbankár.hu | 2024. október 17. 09:04
Kisebb forgalommal számol a légitársaság, elsősorban a Boeing miatt. 
Részvény / Deviza / Áru Örülhetnek az Adidas-tulajdonosok
Privátbankár.hu | 2024. október 17. 08:33
Nőtt a német Adidas AG, a világ egyik legnagyobb sportszergyártójának bevétele és működési eredménye az idei harmadik negyedévben.
Részvény / Deviza / Áru Ebből az irányból érkezik a forint
Privátbankár.hu | 2024. október 17. 06:39
Felemás rajt a forinttól. 
Részvény / Deviza / Áru A forint estére sem találta meg a jó utat
Privátbankár.hu | 2024. október 16. 18:33
Gyengült szerdán a forint a főbb devizákkal szemben a kora reggeli jegyzéséhez képest a bankközi piacon.
Részvény / Deviza / Áru Csak két legény volt ma a parkett ördöge
Privátbankár.hu | 2024. október 16. 18:12
A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 433,84 pontos, 0,58 százalékos emelkedéssel, 75 170,39 ponton zárt szerdán.
Részvény / Deviza / Áru Nem bírt 400 alá menni az euró, csúfos kudarc lett Trump kriptóérméje
Eidenpenz József | 2024. október 16. 12:44
A tőzsdéken elsősorban a chipszektor miatt romlott el a hangulat, de a banki gyorsjelentések sem azt a hatást váltották ki, amit kellett volna. A forint ismét gyengül, nem bír a 400-as határral az euró. A német gazdaságban mintha felcsillant volna egy reménysugár. Újabb százmilliárd forint ment alapokba, egyelőre csúfos kudarc Trump új kriptóérméje.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG