Márciusban számításaink szerint 69,9 milliárd forintot hoztak az ügyfelek a hazai befektetési alapokba, ami az utóbbi hónapokban tapasztaltnál valamivel alacsonyabb érték, de így is szép eredmény. (Februárban 88, januárban 136, decemberben 100 milliárd volt ez a szám.) Eközben lakossági forintos állampapírokban is elhelyeztek 89 milliárdot, jóval többet, mint februárban, vagy az utóbbi fél év bármely hónapjában. Így összességében sokkal több megtakarítás ment ezen két értékpapír-fajtába, mint egy hónappal korábban. (Lásd grafikonunkat.)
Az egyes alapfajták közül az abszolút hozamú alapok nagyon felkapottak, 32 milliárdot helyeztek el bennük. Utána elvileg a rövid kötvényalapok következnek 17,6 milliárd forinttal, de ha a különböző fajta (dinamikus, kiegyensúlyozott, óvatos) vegyes alapokba menő pénzeket összeadjuk, az is 17,4 milliárdot tett ki.
Nyilvános alapok vagyona | |||
Pénzáramlás | Összvagyon | Vagyonmegoszlás | |
(milliárd forint) | (milliárd forint) | (százalék) | |
Abszolút hozamú | 31,2 | 606,8 | 12,6 |
Árupiaci | -0,1 | 11,4 | 0,2 |
Dinamikus vegyes | 0,2 | 3,8 | 0,1 |
Egyéb értékpapír | 1,9 | 22,6 | 0,5 |
Egyéb pénzpiaci | 0,0 | 493,9 | 10,2 |
Hosszú kötvény | -1,3 | 151,2 | 3,1 |
Kiegyensúlyozott vegyes | 11,9 | 281,2 | 5,8 |
Közvetett ingatlan | -0,4 | 30,3 | 0,6 |
Közvetlen ingatlan | 13,7 | 414,0 | 8,6 |
Likviditási | -1,6 | 1 120,4 | 23,2 |
Óvatos vegyes | 5,3 | 105,1 | 2,2 |
Részvény | -2,5 | 233,9 | 4,8 |
Rövid kötvény | 17,6 | 765,7 | 15,8 |
Szabad futamidejű kötv. | 1,1 | 67,3 | 1,4 |
Származtatott | 0,0 | 14,2 | 0,3 |
Tőkevédett | -7,1 | 513,1 | 10,6 |
Összesen: | 69,9 | 4 835,0 | 100,0 |
Alacsony kockázatú (ppiaci, likv., rövid kötv., tőkev.): | 9,0 | 2 893,2 | 59,8 |
Magas kockázatú (rv., abszolút hozamú, árupiaci) | 28,8 | 870,1 | 18,0 |
(Forrás: Bamosz-adatbázis, Privátbankár-számítás) |
Az alacsony kamatok mindig is jót tettek az ingatlan-befektetéseknek, most is ez látszik, ingatlanalapokba ugyanis 13,7 milliárd forint ment. A tőkevédett alapok, a részvényalapok és a hosszú futamidejű kötvényeket vásároló alapok vagyona csökkent.
Ami az egyes devizákat illeti, az ügyfelek dollárban is, euróban is 2-2 milliárd forintnyi befektetési jegyet váltottak vissza. A magas devizaárfolyamok miatt valószínűleg most is sokan estek kísértésbe, hogy jó áron forintra váltsák deviza-befektetésüket, ahogy azt korábbi hónapokban is jól meg lehetett figyelni.
A húsz legnagyobb tőkebeáramlás | ||||
Alap | Befektetési politika | Pénznem | Tőkeáramlás | |
(milliárd forint) | ||||
1 | OTP Optima | Rövid kötvény | HUF | 14,4 |
2 | Erste Ingatlan | Közvetlen | HUF | 8,3 |
3 | OTP Supra | Abszolút hozamú | HUF | 5,7 |
4 | Concorde VM | Abszolút hozamú | HUF | 5,4 |
5 | K&H Forint Pénzpiaci I | Likviditási | HUF | 4,1 |
6 | K&H megtakarítási cél- Február | Kiegyensúlyozott | HUF | 4,0 |
7 | K&H tőkét részben előre fizető 4 származtatott alap | Tőkevédett | HUF | 3,9 |
8 | Budapest Bonitas Plus D | Likviditási | HUF | 3,5 |
9 | Concorde Columbus | Abszolút hozamú | HUF | 3,3 |
10 | Platina Pí B | Abszolút hozamú | HUF | 2,8 |
11 | Budapest I. Állampapír | Rövid kötvény | HUF | 2,7 |
12 | OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap | Egyéb pénzpiaci | HUF | 2,3 |
13 | Magyar Posta Ingatlan Alap | Közvetlen | HUF | 2,2 |
14 | Concorde Hold | Abszolút hozamú | HUF | 2,0 |
15 | K&H Válogatott I. | Óvatos | HUF | 1,9 |
16 | OTP Ingatlan | Közvetlen | HUF | 1,9 |
17 | K&H Vagyonvédett december | Óvatos | HUF | 1,8 |
18 | Erste Abszolút Hozamú Kötvény | Szabad futamidejű | HUF | 1,6 |
19 | MKB Momentum Alap | Tőkevédett | HUF | 1,6 |
20 | Prémium 1 | Abszolút hozamú | HUF | 1,5 |