3p
A családi cégek vagyonkezelése nem könnyű dolog: a befektetési döntésekre rányomja a bélyegét a család értékrendszere, ráadásul az egymást váltó generációk tagjai előtt újra és újra meg kell szolgálnia a bizalmat a vagyonkezelőnek

A családi vállalkozásokra nincs jogilag definiált fogalom, mint ahogy arra sincsenek adekvát feltételek, hogy mekkora cégméretről beszélünk – de legtöbbjük bizonyosan belefér a kkv-definiciókba. Ami közös bennük az a családi szellem és a bizalmi elv alkalmazása – ám ezek kétélű dolgok: egy ideig mindenképp támogatják a cégeket, ám a későbbiekben épphogy akadályát jelentik a továbblépésnek, hiszen a struktúra a növekedést és a hatékonyságot nehezíti meg. A visszahúzó erő kiváltképp érződik a finanszírozási/tőkebevonási oldalon. Pedig a családi cégek - a magyar kkv-k általános gyakorlatához hasonlóan általában rossz tőkeszerkezettel bírnak, így sokuknak mindenképp szüksége van finanszírozásra - hangzott el a Privátbankár.hu Cégutódlás, cégvezetés konferenciáján.

Persze vannak szerencsések is, ahol az évek során tekintélyes summa képződik. Még akkor is, ha az utódlás során a II. generáció után még megmarad is a vagyon, a III. generáció rendszerint elbukja azt – idézett a statisztikákon túl egy ősi kínai közmondást Varga Szabolcs, a Bank Gutmann partnere. A szakember szerint a vagyont védeni például a családi alkotmánnyal, a cég és a családtagok közötti viszonyt szabályozó okirattal lehet.

A szakember szerint a vagyonkezelés terén ugyancsak fontos, hogy lássuk, minden családnak eltérő az értékrendszere – a családi befektetési politikának ezzel összhangban kell működnie, különben nem lehet sikerre vinni a portfoliókezelést. Nem adhatom el az összes vagyonkezelt ügyfelemnek a kínai alapokat, ha ők ódzkodnak az ilyen befektetésektől – mondta a szakember. Egyedi, nem dobozos termékek kellenek a privát vagyonkezelés terén – értett egyet vele Schuszter Péter, a Generali Alapkezelő Zrt. vezérigazgatója is.

Varga Szabolcs szerint a vagyonkezelés előtt fontos a dilemmák tudatosítása is az ügyfelekben: Látni kell, hogy az alapvető kérdésre – tudok-e úgy költeni, hogy közben növelem a vagyont? - csak úgy lehet pozitív választ adni, ha tudjuk, hogy csak folyamatos, komoly növekedés mellett biztosítható az értéknövekedés. Ez ugyanakkor nem csak a cégen múlik. Egy befektető befolyásolni tudja a tanácsadók kilétét, de a piaci helyzet változására nincs ráhatása. Ráadásul a családi cégek estében külön gondot jelent a generációs kérdés is: a bizalmat a pénzügyi partnernek is meg kell szolgálnia nemcsak a régi, de az új generáció tagjai előtt is. Messze nem automatikus ugyanis, hogy a szülő bankára megfelel majd a gyermeknek is.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Pénzügyi szektor Megszólalt a gigabank is a Kúria devizahiteles döntéséről
Privátbankár.hu | 2025. július 16. 17:15
A MBH Bank elkötelezett a tisztességes és átlátható szerződéskötési gyakorlat, a fogyasztókat védő jogi kötelezettségek betartása mellett, minden esetben tiszteletben tartja a magyar bíróságok jogerős döntését, és a jogelőd bankok szerződéskötési gyakorlatát korábban több bírósági döntés is alátámasztotta – hangsúlyozta a pénzintézet a Kúria jogegységi határozatára reagálva az MTI-hez szerdán eljuttatott közleményében.
Pénzügyi szektor Pluszban indítottak az amerikai tőzsdék
Privátbankár.hu | 2025. július 16. 16:37
Emelkedéssel nyitottak az amerikai értékpapírpiacok szerdán.
Pénzügyi szektor Több, mint két éve nem fordult elő ilyen az ukrán inflációval
Privátbankár.hu | 2025. július 9. 17:14
Ukrajnában az előző havi több mint kétéves csúcsot követően lassult a fogyasztói árak éves szintű emelkedésének üteme júniusban.
Pénzügyi szektor Jókedvűen indult a nap az amerikai tőzsdéken
Privátbankár.hu | 2025. július 9. 16:51
Emelkedéssel nyitottak az amerikai értékpapírpiacok szerdán.
Pénzügyi szektor Vihar: tömegével zúdulnak a kárbejelentések a biztosítókra
Privátbankár.hu | 2025. július 9. 11:25
Az Alfa a tízezret is meghaladó bejelentésre számít.
Pénzügyi szektor Lépett a Revolut, itt van, mire számíthatnak a magyarok
Privátbankár.hu | 2025. július 7. 14:27
Közleményben reagált a szolgáltató a szabályozásra.
Pénzügyi szektor Úgy veszik fel a hiteleket a magyarok, mintha nem lenne holnap
Privátbankár.hu | 2025. július 6. 12:31
Történelmi csúcsra ugrott a lakossági hitelpiac májusban, rekordszintű lakás- és személyi kölcsönökkel, meglepő jelzálogfelfutással.
Pénzügyi szektor Leolvadtak az amerikai tőzsdék
Privátbankár.hu | 2025. július 2. 16:26
Szerény csökkenéssel nyitottak az amerikai értékpapírpiacok szerdán.
Pénzügyi szektor Fontos változás jön az OTP fintech cégénél
Herman Bernadett | 2025. július 1. 12:50
Július 1-től SimplePay Zrt. néven folytatja a működést a fizetési megoldásokat fejlesztő és üzemeltető OTP Mobil Kft. Mostantól SimplePay márkanév alatt egységesítik a vállalkozásoknak kínált digitális fizetési megoldásokat.
Pénzügyi szektor Új korszak indul a bankolásban, minden bankszámlás érintett
Herman Bernadett | 2025. július 1. 12:41
Elindult a Központi Visszaélésszűrő Rendszer (KVR) működésének első szakasza, amely a legkorszerűbb technológiát felhasználva, a másodperc tört része alatt képes felismerni a banki utalásokat célzó csalásokat. A nemzetközi szinten is egyedülálló rendszer része a jegybank „öt csapás” intézkedéssorozatának, amelyet Varga Mihály jegybankelnök jelentett be június elején.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG