Miután várhatóan nemsokára feloldják az Ausztriában vezetett bankszámlák anonimitását, legalábbis tárgyalásokat folytatnak erről, az ott levő rengeteg német számla tulajdonosának fő a feje, mit tegyen a pénzével. Meg természetesen más országokban is, mint Magyarországon, ahonnét szintén sok adózott és adózatlan, legális és illegális pénzt vittek ki az évek során a szomszédba.
Hozza haza, vagy vigye tovább
A Handelsblatt Online a német ügyvédek egyesülete adójogi munkaközösségének elnökét interjúvolta meg, a válaszok a magyar betétesek számára is tanulságosak lehetnek. Különösen annak fényében, hogy egy nemrég elfogadott jogszabály-módosítás nálunk létrehozta az SMSZ-számlákat, amelyek mintha pont adózatlan pénzek tisztára mosására jöttek volna létre. (A jogszabályt azóta elfogadták.)
A német lap úgy tette fel a kérdést, milyen tanácsot adna az ügyvéd, ha valaki azzal jönne hozzá, hogy van ötmillió eurója (közel másfél milliárd forintja) feketén-szürkén egy osztrák bankban, amelyet már nem érez biztonságban. Martin Wulf, a német adójogi ügyvédek munkaközösségének elnöke (Arbeitsgemeinschaft Steuerrecht im Deutschen Anwaltsverein) szerint két lehetőség van: vagy egy harmadik országba viheti tovább az összeget az illető, vagy legalizálhatja hazájában, Németországban. Az ügyvéd a legalizálás mellett voksol.
Készpénzezni lehet, de minek?
Elvihetem-e ezt készpénzben Ausztriából Németországba? – kérdezték, amire igen volt a válasz. A készpénzkifizetés szomszédainknál nem bejelentésköteles a hatóságok felé, a határon pedig normál esetben nincsen ellenőrzés (ellentétben például Svájccal), sőt ott sem kell bejelenteni a készpénzt az EU-n belül.
Így elvileg készpénzben is haza lehet fuvarozni az ötmillió eurót, de már az úton kezdődnek a kérdések. Baleset esetén a csomag elveszhet, megsérülhet. Ha nagyon óvatosan vezet is az ügyfél és hazaér, akkor viszont sehová sem tudja ezt a nagy összeget úgy elhelyezni, hogy az ne vetne fel kérdéseket a német hatóságoknál. Sem bankbetétbe, sem részvénybe, kötvénybe nem tudja elhelyezni, sőt még az ingatlanvásárlási tranzakciókat is jelentik a jegyzők az adóhivatal felé, már csak az illeték miatt is.
Még az ékszerész is jelent
Az ékszerészeknek is jelenteniük kell a túlzott összegű készpénzfizetést Németországban. Folyó kiadásokra ekkora összeget félretenni értelmetlen, egy idő után nincs értelme több ruhát vagy élelmiszert sem vásárolni. Ha pedig elajándékozni próbálják a családtagoknak, akkor is szerződést kell írni, illetékfizetési kötelezettség lép fel és a hatóságok látókörébe kerül.
---- Mérgező paradicsomok ----Ha más országokba próbálja valaki a pénzt átvinni, a közeli Svájc kiesik, mert a svájci bankárok már nem fogadnak el nagyobb készpénzösszeget, így Európán kívülre kéne menni.( Az EU-n belül minden adóoázisra komoly nyomás nehezedik jelenleg, hogy változtasson a szabályokon, Luxemburg például 2015-től lazít – a szerk.)
Olyan paradicsom, amely mérgező
Európán kívüli adóparadicsomokkal, mint Szingapúr vagy különböző karibi szigetek, az ügyvéd szerint még nincsenek megállapodásai az EU-nak. Elképzelhető, hogy olyan országot találnak, ahol elfogadnak nagyobb készpénzösszeget a bankok, de akkor az olyan nagy távolságra lesz a tulajdonosától, hogy kevés kontrollja marad meg felette – mondja.
Rossz esetben az is megtörténhet, hogy amikor legközelebb jön a pénzéért, akkor senki nem fogja felismerni, nem is állnak szóba vele és a pénz eltűnik. Mivel az utóbbi években egyik adóparadicsomot számolták fel a másik után, nincs kizárva továbbá, hogy pár év múlva ezeken a helyeken is adatokat fognak szolgáltatni a náluk levő vagyonok tulajdonosairól.
A németeknél az önfeljelentés a menő
A németeknek a legalizálás útja a önfeljelentés lehet, ebben az esetben az ügyvéd durván 700 ezer euróra becsülte az ötmillió euróra jutó adóterheket és a néhány éves késedelmi kamatokat. (Ez utóbbi csak évi hat százalék.) Ha viszont nem önként adja fel magát valaki, hanem lebukik, akkor a büntetésekkel együtt ennek körülbelül a duplája valószínű, sőt egészen komoly esetben szabadságvesztés is fenyegeti a polgárt.
Biztosat a bizonytalan helyett
Így az ügyvéd szerint a legtöbben az önfeladás mellett döntenek. Többet ér számukra 4,3 millió biztos és legális euró, mint ötmillió problémás és veszélyes, amivel alig tudnak mit kezdeni. Kisebb összegeket, pár százezer eurót viszont könnyebben el lehet költeni.
A hazai offshore-amnesztia már lezárult, ám amint említettük, az új szabályok miatt lehet, hogy egészen adómentesen is lehet majd hazahozni pénzeket.
Az Egyesült Államok új szankciókat vezetett be csütörtökön az orosz Gazprombankkal szemben. 
