6p

A bűnözők előszeretettel próbálkoznak a kriptovaluta-piacon, ahol sok tapasztalatlan kisbefektető próbál szerencsét, megfelelő ismeretek nélkül. A leggyakoribb módszerek között van olyan, amely szinte egyidős az emberiséggel, és olyan is, amelyet a másodperc tört része alatt, teljesen számítógépesítve hajtanak végre. Mi is könnyen csapdába eshetünk.

Egy statisztika szerint eddig mintegy hétmilliárd dollárt loptak el kriptovalutában bűnözők, de ez alighanem nem az összes, inkább csak a globális, nyilvános fórumokon nyomon követhető, egyszeri nagyobb összegek értéke. A kisbefektetők pénztárcájából egyenként kicsalt, vagy számítástechnikai manipulációkkal leemelt összegekről valójában nincsenek adatok. Az utóbbi időben leginkább előforduló csalási, lopási formákat mutatjuk be a külföldi szaksajtó alapján. 

1. Befektetési szisztémák

A “kriptovaluta befektetési rendszerek” esetében a csalók tapasztalt befektetéskezelőknek adják ki magukat. Azt állítják, hogy speciális módszerüknek köszönhetően dollármilliókat kerestek a kriptopénzekbe való befektetéssel (akkor minek is dolgoznak még?). Majd azt ígérik áldozataiknak, hogy nekik is sok pénzt fognak keresni. Ehhez a csalók előzetesen díjat kérnek, ezután egyszerűen ellopják a befolyó pénzeket. (Angolul: Bitcoin investment schemes.)

Korábban ezt számos más befektetési termékkel művelték, részvényekkel, árupiaci termékekkel vagy devizaügyletekkel (FX) egyaránt. Valószínűleg mindig azt használják, amiről az emberek leginkább elhiszik, hogy nagy gazdaság forrása lehet.

2. Szőnyegkihúzás

A csalók egy új projektet, kriptoérmét vagy NFT-t “pumpálnak fel” magas árra, hogy azután csalárd reklámmal, megtévesztéssel drágán eladhassák a gyanútlanoknak. Miután elegendő valódi pénzhez (általában bitcoinhoz, etherhez) jutottak így, eltűnnek vele. (“Kihúzzák a szőnyeget” a többiek alól.) Az ár összeomlik, a befektetők nyakán csak egy értéktelen befektetés marad. (Rug pull.)

3. Romantikus csalások

A társkereső alkalmazásokon az egyik fél lassan a másik fél bizalmába férkőzik. Idővel elkezdi meggyőzni a másikat, hogy vásároljon, vagy adjon pénzt valamilyen kriptopénzre. Miután megkapta a pénzt, a társkereső csaló eltűnik. Ezt ‘disznóvágás-átverésnek” is nevezik, mert felhizlalják, majd levágják az áldozatot. (Romance scam, pig butchering.)

A bitcoin árfolyama hosszú távon. Forrás: Tradingview.com. További árfolyamok, grafikonok: Privátbankár Árfolyamkereső.
A bitcoin árfolyama hosszú távon. Forrás: Tradingview.com. További árfolyamok, grafikonok: Privátbankár Árfolyamkereső.

4. Adathalászat

Az adathalász csalások sok-sok éve népszerűek. A csalók például rosszindulatú linkekkel ellátott e-maileket küldenek, amelyekre kattintva hamis weboldalra jutunk, ahol személyes adatokat, például kriptopénz tárcák adatait, titkos kulcsait szerzik meg. (Phishing scams.) De a link sok más formában, például SMS-ben is érkezhet, és sok más dolog ígérete lehet benne, nemcsak kriptó.

5. Közbeékelődéses támadás

Amikor a felhasználók nyilvános helyen jelentkeznek be egy kriptopénz-fiókba, a bűnözők ellophatják érzékeny adataikat. Egy hozzáértő támadó bármilyen nyilvános hálózaton keresztül küldött információt elfoghat, beleértve a jelszavakat, kriptopénztárca-kulcsokat és számlainformációkat is. Ez a hálózatok Wi-Fi jeleinek lehallgatásával történik. (Man-in-the-middle attack.)

Az ilyen támadások elkerülésének legjobb módja, ha virtuális magánhálózatot, VPN-t használunk.

6. Kriptopénz-adományozási csalások a közösségi médiában

A közösségi médiában számos csalárd poszt jelenik meg, amelyek ingyenes kriptót, például ajándék bitcoint ígérnek. Néhány ilyen hírességek hamisított fiókjait is tartalmazza. Amikor azonban valaki rákattint az állítólagos ajándékhoz vezető linkre, egy csalárd oldalra kerül, ahol vagy pénzt kérnek a lebonyolításért, vagy adatokat lopnak el. (Social media cryptocurrency giveaway scams.)

 

Kripto árfolyamok és grafikonok

 

7. Pilótajáték (Ponzi séma)

A magyarul pilótajátéknak vagy piramisjátéknak, angolul Ponzi-sémának nevezett rendszerekben az új befektetők befizetett pénzéből fizetik ki a régebbieket. Az új belépők megszerzése érdekében a kriptopénz-csalók változatos módszerekkel csalogatják az embereket.

Fotó: Depositphotos
Fotó: Depositphotos

Az egész arról szól, hogy új pénzes befektetőket szerezzenek. A módszer ősrégi, már az elektronika előtti korban, papíron, borítékban, bélyeggel küldött levelek formájában is létezett. (Ponzi schemes.)

8. Hamis kriptovaluta-tőzsdék

A csalók jutányos kriptopénz-váltás ígéretével csalogatják a befektetőket, gyakran még némi ingyen érmével is. A valóságban azonban nincs is ott tőzsde, vagy kriptovaluta-váltó, de ezt a befektető csak azután tudja meg, hogy elveszítette a befizetését.

Ragaszkodjon az ismert kriptotőzsdékhez írja a szaksajtó.

Végezzen némi kutatást, és ellenőrizze az iparági oldalakat a tőzsde hírnevére és legitimitására vonatkozó részletekért – javasolják. (Fake cryptocurrency exchanges.)

9. Állásajánlatok és csalárd alkalmazottak

A csalók toborzóknak vagy álláskeresőknek is gyakran kiadják magukat, hogy hozzáférjenek fontos adatokhoz, kriptopénzszámlákhoz. Egyes esetekben érdekes és jól fizető munkát ajánlanak, de a betanításért fizetségként kriptovalutát kérnek. Amivel persze eltűnnek.

De léteznek csalások a másik oldalon is, a távmunkára jelentkező munkaerő körében. Például észak-koreai bűnözők lenyűgöző önéletrajzokkal azt állítják, hogy amerikai székhelyűek, és kriptovaluta-cégekhez felvételiznek, ilyeneket céloznak meg. Az ilyen típusú átverést árnyékmunkaerőnek is nevezik. (Employment offers and fraudulent employees.)

Az ether árfolyama hosszú távon. Forrás: Tradingview.com. További árfolyamok, grafikonok: Privátbankár Árfolyamkereső.
Az ether árfolyama hosszú távon. Forrás: Tradingview.com. További árfolyamok, grafikonok: Privátbankár Árfolyamkereső.

Volt, hogy dokumentumot adtak át egy cég alkalmazottjának az állásinterjú során, amelyet át kellett nézni. Ez a fájl azonban olyan rosszindulatú kódot tartalmazott, amely lehetővé tette az észak-koreai Lazarus csoport számára, hogy több mint 600 millió dollárt lopjon el egy támadás során. (Ez minden bizonnyal az Axie Infinity Ronin blokkláncának híres meghekkelése volt.)

10. Villámhitel-támadás

A villámkölcsönök rövid időre, például másodpercekre szóló kölcsönök, amelyek egyetlen gyors üzlet lebonyolításához szükségesek. Ezek a kölcsönök népszerűek a kriptopénzek piacán, például rövid távú árkülönbségek kihasználásához (arbitrázshoz). A pénzeszközöket arra használják, hogy érméket vásároljanak egy platformon alacsonyabb árfolyamon, majd azonnal eladják egy másik platformon drágábban. A villámkölcsönt ez után rögtön vissza is fizetik.

Ezeket a pénzeszközöket azonban időnként arra is használják, hogy manipulálják az árképzést egy DeFi (decentralizált pénzügyi) platformon. A támadó nyereséget érhet el azzal, hogy manipulált, túl alacsony vagy túl magas áron vásárol vagy elad.

A kisbefektetőknek nagyon résen kell lenniük ezen a piacon, ahol rengeteg minden nem az, aminek látszik, és nem annyit ér.

Források: Techtarget, Time.com

A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) nem minősül a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény („Bszt.”) szerinti befektetési vállalkozásnak, így nem készít a Bszt. szerinti befektetési elemzéseket és nem nyújt a Bszt. szerinti befektetési tanácsadást a felhasználói részére. A privatbankar.hu honlaptartalma ("Honlaptartalom") a szerzők magánvéleményét tükrözi, amelyek a privatbankar.hu közzététel időpontjában érvényes álláspontját tükrözik, amelyek a jövőben előzetes bejelentés nélkül megváltozhatnak. A Honlaptartalom kizárólag tájékoztató jellegű, az érintett szolgáltatások és termékek főbb jellemzőit tartalmazza a teljesség igénye nélkül és kizárólag a figyelem felkeltését szolgálja. A megjelenített grafikonok, számadatok és képek kizárólag illusztrációs célt szolgálnak, azok pontosságáért és teljességéért az privatbankar.hu felelősséget nem vállal. A Privátbankár.hu Kft, mint a privatbankar.hu honlapjának üzemeltetője, továbbá annak szerkesztői, készítői és szerzői kizárják mindennemű felelősségüket a Honlaptartalomra alapított egyes befektetési döntésekből származó bármilyen közvetlen vagy közvetett kárért. Ezért kérjük, hogy a befektetési döntéseinek meghozatala előtt mindenképpen több forrásból tájékozódjon, és szükség esetén konzultáljon személyes befektetési tanácsadójával. A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) az adott pénzügyi eszközre általa tájékoztató céllal készített Honlaptartalomból esetlegesen következő ügyletkötésben semmilyen módon nem vesz részt, és így a függetlensége megőrzésre kerül. Mindezekből következik, hogy a Honlaptartalmával vagy annak közreadásával a Bszt., valamint az annak hátteréül szolgáló, az Európai Parlament és a Tanács 2004. április 21-én kelt, 2004/39/EK számú, a pénzügyi eszközök piacairól szóló irányelve („MIFID”) jogszabályi célja nem sérül.

 

 

A rovat támogatója:
A rovat támogatója a Vegas.hu A rovat támogatója a 4iG

Részvényárfolyamok

részvény ár min max változás vétel eladás forgalom deviza dátum idő
OTP 21700 21550 21810 +0,42% 0 0 4 053 878 930 HUF 2024-12-18 17:05:01
MOL 2692 2644 2702 +1,13% 0 0 2 171 209 664 HUF 2024-12-18 17:07:08
MTELEKOM 1276 1276 1292 -0,78% 0 0 219 509 812 HUF 2024-12-18 17:05:10
RICHTER 10510 10420 10590 +1,06% 0 0 965 770 820 HUF 2024-12-18 17:12:34
OPUS 502 501 509 -1,38% 0 0 79 116 081 HUF 2024-12-18 17:05:45
A fentiek 15 perccel késleltetett adatok, melyeket a Portfolio TeleTrader Kft., a Budapesti Értéktőzsde hivatalos adatszolgáltatója biztosít számunkra.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Részvény / Deviza / Áru Csak a szemét forgatja, ha meglátja, ami a forinttal történt
Privátbankár.hu | 2024. december 18. 18:56
Gyengült a forint a főbb devizákkal szemben szerdán kora estére a bankközi devizapiacon reggelhez képest.
Részvény / Deviza / Áru A nemzetközi hangulat tükröződött a budapesti parketten is
Privátbankár.hu | 2024. december 18. 18:05
A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 414,11 pontos, 0,53 százalékos emelkedéssel, 79 243,31 ponton zárt szerdán.
Részvény / Deviza / Áru Nincs gáz, van gáz, mégis 410 felett áll az euró
Eidenpenz József | 2024. december 18. 12:47
Jó hangulatban várják a tőzsdék a szerda esti amerikai kamatdöntést, amely az év hátralevő részének legfontosabb eseménye. A BUX átlag feletti mértékben drágul, mindhárom vezető részvényünk szépen teljesít, a forint viszont gyengécske, ismét 410 felett áll az euró. Van elég gáz Európában, gigafúzió készül az autóiparban, 108 ezer dollár felett is járt a bitcoin.
Részvény / Deviza / Áru Tudomást sem vett a forint Matolcsy Györgyék döntéséről
Privátbankár.hu | 2024. december 17. 18:21
Gyengült a forint a főbb devizákkal szemben kedden kora estére a bankközi devizapiacon reggelhez képest.
Részvény / Deviza / Áru Ritka rossz kedv uralkodott a pesti parketten
Privátbankár.hu | 2024. december 17. 17:49
A vezető részvények mind vesztettek értékükből.
Részvény / Deviza / Áru Már megint gyengül a forint, csak óvatosan a részvényvételekkel!
Eidenpenz József | 2024. december 17. 12:28
Feszülten várják a piacok a szerdai Fed-kamatdöntést, az európai indexek enyhe optimizmussal, az amerikaiak és a BUX inkább pesszimistán. Megint drágul az euró az MNB-kamatdöntés előtt. Újabb szakember int a túlárazottnak látszó részvényektől. Áramlik a tőke a kriptókba.
Részvény / Deviza / Áru Úgy kóvályog a forint, mintha üllő esett volna a fejére
Privátbankár.hu | 2024. december 17. 07:57
Ez nem egy nagy teljesítmény.
Részvény / Deviza / Áru Nagyobbat zuhant a Fidesz, mint a forint
Privátbankár.hu | 2024. december 16. 18:51
Hétfőn vegyesen alakult a forint árfolyama a kora reggeli jegyzéséhez képest a főbb devizákkal szemben a bankközi piacon. Az év eleje óta ugyanakkor mindegyikkel szemben gyengült a magyar fizetőeszköz.
Részvény / Deviza / Áru Múlt héten csúcson volt, hétfőn lekonyult a pesti tőzsde
Privátbankár.hu | 2024. december 16. 18:01
A Budapesti Értéktőzsde (BÉT) részvényindexe, a BUX 445,29 pontos, 0,56 százalékos csökkenéssel 79 720,35 ponton zárt hétfőn.
Részvény / Deviza / Áru A forint sérülékenysége támaszthatja a kamatot, új csúcson a bitcoin
Eidenpenz József | 2024. december 16. 12:31
A gyengécske forint miatt nem számítanak kedden itthon kamatcsökkentésre az elemzők, főleg az amerikai Fed szerdai lépésére várnak a tőzsdék, és makroadatok is jönnek. Az amerikai tőzsdék megint emelkedhetnek, Európában viszont süllyedés jellemző. Már 106 ezer dollár felett is volt a bitcoin, a nagyoktól a kisbefektetők felé áramlik a készlet.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG